Мошенничество на форексе: Как определить, что Вас собираются “надуть”?

Считается, что ежедневный объем торгов на форексе превышает 1 триллион долларов.

Если принять во внимание валютные опционы и фьючерсы, то не исключено, что эти цифры могут удвоиться.

Немного истории

Согласно отчету Комитета по валютным рынкам США за 2009 г, объем транзакций, связанных с форексом, достигал 3,2 млрд долл. Учитывая отсутствие централизованного управления и контроля, можно предположить, что по мере роста рынка случаи мошенничества будут фиксироваться все чаще.

Большинство старых мошеннических схем были разоблачены благодаря усилиям Комиссии по срочной фьючерсной торговле сырьевыми товарами, а также с образованием Национальной фьючерсной ассоциации в 1982 г. Тем не менее, многие схемы афер до сих пор существуют. Более того, продолжают появляться все новые и новые.

Один из самых старых приемов был основан на манипуляции спредами “бид/аск” при помощи компьютера. По сути, спред отражает комиссию при проведении прямой и обратной транзакции, проводимой через брокера. Как правило, спреды варьируются от паре к паре. Тем не менее, мошенничество начинается там, где спреды начинают значительно отличаться у разных брокеров. Например, по паре евро/доллар спред может достигать семи пунктов. В итоге, из-за четырех или более пунктов на каждой миллионной сделке потенциальная прибыль от хороших инвестиций может быть съедена комиссиями.

В последнее десятилетие распространенность этого вида мошенничества снизилась. Тем не менее, подобное до сих пор происходит с оффшорными брокерами, чья деятельность не регулируется Комиссией по срочной фьючерсной торговле сырьевыми товарами и Национальной фьючерсной ассоциацией. То, что в один прекрасный момент брокеры исчезают из поля зрения трейдеров вместе со всеми деньгами, встречается и сейчас. Тем не менее, многие поплатились за подобные манипуляции тюрьмой. При этом большинство нарушителей исторически базировалось в США, а не в оффшоре.

Мошенничество: Продажа сигналов

Сегодня одной из самых популярных схем мошенничества является продажа сигналов. Продавцы сигналов – это сотрудники розничных фирм, менеджеры, компании или индивидуальные трейдеры, которые сулят золотые горы в случае следования их торговым рекомендациям. Они хвастают огромным опытом в торговле, при этом активно поддерживаются людьми, которые чуть ли не в суде готовы засвидетельствовать то, какие они прекрасные трейдеры, и как много им удалось заработать с их помощью. Все, что нужно сделать ничего не подозревающему трейдеру, – лишь передать определенную сумму в обмен на торговые рекомендации. Большинство таких людей просто исчезают после получения необходимых денежных сумм.

Тем не менее, не стоит обобщать, среди продавцов сигналов встречаются и вполне честные и ответственные люди, которые полностью выполняют свои обязательства.

Мошенничество: Идеальная торговая система

Многие типы мошенничества связаны с обещаниями касательно разработки торговых систем. Такого типа аферисты рекламируют способность разработанной ими системы работать даже тогда, когда вы спите. Сегодня такие системы часто называют “роботами” из-за их способности работать в автоматическом режиме. В любом случае большинство из этих систем никогда не подвергались объективному тестированию. Между тем если параметры и коды оптимизации ошибочны, система будет генерировать произвольные сигналы. Таким образом, процесс торгов, скорее, будет напоминать азартные игры.

Несомненно, на рынке представлены и протестированные торговые системы, но потенциальным трейдерам стоит внимательно изучать систему перед ее применением.

Прочие виды афер

Как правило, торговые системы обходятся довольно недешево. Еще не так давно 5000 долл не казались такой большой суммой за оплату системы. Тем не менее, подобный порядок цен можно также расценивать как мошенничество. Максимум, который можно отдать за рабочую систему, – лишь пару сотен долларов.

Будьте предельно осторожны, если вам предлагают баснословные по цене программы, гарантируя феноменальные результаты в торговле.

Однако, не стоит забывать, что на рынке присутствует достаточное количество честных и законопослушных продавцов, предлагающих качественно протестированные системы, способные принести прибыль.

Не мошенник ли ваш брокер?

Одной из распространенных проблем является смешивание ценных бумаг клиента и брокера. Не имея отдельных счетов, трейдеры не могут отслеживать результативность своих инвестиций. В результате, многие владельцы брокерских компаний могут позволить себе дома, автомобили, самолеты и яхты, а в один прекрасный день могут и вовсе исчезнуть вместе со всеми денежными средствами.

Проблема сегрегации поднималась в Секции 4д Закона о модернизации товарного фьючерса 2000 г. Этот акт регулирует сегрегированные брокерские счета, позволяя клиентам отказаться от таких инвестиционных стратегий.

Предупреждающие знаки

Опасения должны вызывать такие ситуации, когда брокер запрещает вывод средств со счета. Если, к примеру, вам не удается открыть или закрыть сделку в момент, когда вышедший экономический показатель не соответствовал ожиданиям, стоит задуматься. Отказ брокера вывести деньги – серьезный сигнал об опасности.

При выборе брокера или торговой системы важно скептически оценивать обещания, гарантирующие высокие результаты. Из 193 случаев, направленных на разбирательство в Национальную фьючерсную организацию в 2008 г, 166 были рассмотрены в течение девяти месяцев, но лишь 23% пострадавших вернули свои деньги. Таким образом, даже если мошенник столкнется с правосудием, гарантировать возврат денежных средств невозможно.

Заключение

Для вывода мошенников-брокеров на чистую воду были созданы специальные организации. Благодаря их работе были вычислены многие мошенники, а работа законопослушных компаний стала проще. Тем не менее, не забывайте о том, что соблазн обогатиться провоцирует постоянное пополнение в рядах аферистов, будьте всегда на чеку!

Также, что бы не оказаться в числе жертв мошенников, ну или по крайней мере минимизировать (хеджировать) эти риски, будет не лишним заглянуть в интернет – на сайты, собирающие, проверяющие и систематизирующие данные в виде отзывов пользователей. Вот, например, черный список брокеров мошенников форекс. Ресурс мы не проверяли, но кое-какие данные там водятся.