Наручники для брокеров

Скандалами в бизнес-кругах Америки давно уже никого не удивишь. За последние три года США потрясли около 50 крупных скандалов, связанных с крупными экономическими и банковскими преступлениями – Enron, JP Morgan Chase, Merrill Lynch, WorldCom…

Возбуждение уголовных дел против компаний и банков стало чуть ли не рядовым событием. Но то, что произошло в ноябре 2003 года, повергло в шок весь финансовый мир.

Облава на Уолл-Стрит

Сколько бы штрафов ни платили инвестиционные банки и фирмы, сколько бы брокеры ни попадались на всякого рода мошенничествах – похоже, эти уроки идут не впрок. ФБР и Комиссия по ценным бумагам и биржам отлавливают инвесторов-мошенников уже десятками. 20 ноября агенты ФБР ворвались в южную башню Всемирного финансового центра. А спустя несколько минут людей в дорогих костюмах с наручниками на руках, одного за другим, начали выводить и сажать в “воронки”.  Вскоре всем арестованным предъявили целый букет обвинений – отмывание денег, мошенничество, вымогательство, злостное банкротство, угрозы, нарушение законодательства об огнестрельном оружии, дача взяток и прочее. Всего было задержано 48 человек.

Жертвами злоумышленников стали свыше тысячи физических и юридических лиц, начиная от мелких инвесторов и кончая крупными банками. Именно жалобы мелких инвесторов на нечистоплотность обслуживавших их брокеров позволили ФБР выйти на след преступников.

Ущерб исчисляется миллионами долларов. Обвинения предъявлены трейдерам и брокерам крупнейших игроков валютного рынка США – американских банков JP Morgan, UBS Warburg, Dresdner Kleinwort Benson, французского Societe Generale и израильского Discount Bank. Также арестован бывший чиновник комиссии валютного рынка Федеральной резервной системы США. В махинациях замешаны, по меньшей мере, четыре крупные фирмы. Среди арестованных трое сотрудников компании ICAP и семеро – из Madison Deane and Associates: три партнера, три вице-президента и брокер.  Эта операция ФБР, видимо, войдет в анналы истории. Масштабная акция, получившая кодовое название “Wooden Nickel” (“деревянный пятицентовик”), готовилась более полутора лет, а сама афера имеет аж двадцатилетнюю историю.

Игра стоила свеч

Несмотря на то, что обвинения в мошенничестве в разных видах предъявлены всем арестованным, судить их будут не вместе, а группами. Прокуроры оформили 17 уголовных дел. Так, сотрудники брокерской конторы WSL&Associates обвиняются в обмане почти тысячи частных инвесторов на сумму более $6 млн.  Брокеры обещали приумножить деньги клиентов, играя на валютном рынке. Вместо этого они попросту похитили эти средства, перевели их на свои личные счета и вложили в доходные акции. Теперь их обвиняют в мошенничестве с использованием средств связи, сговоре и обмане банков.  Всем им грозит до 45 лет тюрьмы.  В другом деле “США против Вито Наполетано и других” предстанут 8 обвиняемых. С 2000 по 2002 годы они, по версии прокуратуры, обманули несколько сотен мелких инвесторов. Собранные средства опять же уходили на личные нужды обвиняемых. Чтобы вкладчики были уверены в прибыльности вложений, мошенники печатали для них фальшивые выписки со счетов. Обвиняемые создали три фирмы для привлечения денег инвесторов и обманули последних почти на $1 миллион.

Дело Джозефа Гранфелда из брокерской компании FLG выбивается из этого ряда. Получив с 30 инвесторов $1 млн., он честно стал играть на рынке FOREX. Судя по всему, игрок он был никудышный и, потеряв все до цента, “забыл” уведомить клиентов.
Самым же громким из брокерских дел, скорее всего, станет дело “США против Пола Балласа и других”. По нему проходит группа из 20 обвиняемых, которые занимались махинациями на валютных рынках. Сами преступники называли это игрой “очки за наличные”, которая предполагала заведомо убыточные для клиента операции, а затем “откат черным налом” партнеру.

Схема на протяжении многих лет действовала безошибочно.  Продавцы валюты из крупных финансовых учреждений (JP Morgan, Dresdner Bank, UBS, Societe Generale и Israel Discount Bank) проводили заведомо невыгодные для своих банков и клиентов операции на мировом валютном рынке. Межбанковские брокеры оказывали посреднические услуги при покупке или продаже валюты от имени банков. А так называемый контрагент – американская фирма ITrade Currency – обеспечивала тот самый “откат”, используя невыгодный курс покупки и перечисляя разницу на специальные счета, открытые для обналичивания незаконных доходов.

Именно в эту игру ФБР вовлекло своего агента. Он открывал счета, через которые обналичивались предназначенные для “отката” деньги. Для глубокого прикрытия своего агента ФБР создало в начале 2002 г. фиктивный хедж-фонд – Centurion Consulting. Игра стоила свеч – теперь участникам махинаций грозит до 55 лет лишения свободы.

Какой достался улов?

Нечистоплотность брокеров – уже несколько лет настоящий бич для американцев, слишком доверчиво вверяющих свои деньги “финансовым экспертам”. И хотя часть экспертов считает наезды на брокеров “паранойей правоохранительных служб США”, оснований для преследований более чем достаточно. Аналитические департаменты банков и инвестиционных компаний давно превратились в отделы продаж, а криминал царит на всех уровнях валютного рынка.  Тем не менее, все попытки наложить принципы регулирования на сложные рынки встречают стойкое сопротивление со стороны деловых американцев.

По мнению многих аналитиков, регулирование не помешает. Дневной оборот мирового валютного рынка составляет $1.2 трлн., причем он никем фактически не регулируется. Есть общая международная сеть, которая работает 24 часа в сутки и держится на трех “китах” – США, Британии и Японии, на которых приходится около 60% всех обменных трансакций.  Показательно, что именно служащие лидеров банковского сектора оказались в числе арестованных.  Естественно, официальные представители этих компаний тут же отмежевались от своих сотрудников, заявив, что будут проводить свое расследование и намерены полностью сотрудничать с прокуратурой.

Какой же улов достался ФБР?  Весь спрут или несколько щупальцев? Не являются ли эти 48 жертв лишь верхушкой гигантского айсберга, находящегося под водой мировой финансовой системы? На эти вопросы предстоит ответить следствию, но уже сегодня ясно: свободный (то есть нерегулируемый) валютный рынок находится под угрозой.

Экономическая ситуация в Соединенных Штатах далека от идеальной. Аресты брокеров еще сильнее ослабляют позиции американской валюты на мировых рынках. Падает доверие не к отдельным нечестным торговцам, а к американским фондовым ценностям в целом.

Иностранные покупки ценных бумаг США сократились с августа 2003 г. почти в десять раз! Дефицит текущего бюджета страны составляет $138.7 млрд. Покупки долларовых активов – единственный способ пристроить избыточные средства. И если эта покупка станет непривлекательной, рынок неминуемо скорректирует доллар.

Новый скандал, безусловно, еще отразится на экономике США -финансовый рынок и так потерял сотни миллиардов долларов. Многие эксперты считают, что скандалы уже нанесли Штатам ущерб, сопоставимый с потерями от терактов 11 сентября 2001 г. В законодательство страны срочно внесены изменения, которые должны предотвратить появление подобных нарушений. И хотя прокуратура уверена, что эти аресты и уголовные дела очистят рынок FOREX от коррупции, очень многие в этом сомневаются.

Александр Потапов